Как раскладывать покупки по категориям автоматически

Это два разных способа убрать повторяющуюся работу.

• Правило ищет знакомое слово в названии операции. Например: «Маяк» → «Продукты». Вы сами выбираете результат.
• ИИ пытается понять незнакомое название. Он может ошибаться, поэтому результат стоит проверить.
• Ручные правила доступны и без тарифа с ИИ. Автоматические предложения правил и ИИ-категоризация доступны на «Плюсе» и «Максимуме». Применение самого правила не списывает операции ИИ.

Откройте «Операции» и посмотрите, как действительно называется покупка.

• Для названия «Маяк продукты» подойдёт слово «Маяк». Номер терминала, дата и сумма обычно не нужны.
• Не используйте слишком общие слова: «оплата», «покупка», «магазин». Иначе правило будет узнавать лишние операции.
• Правило читает название операции, а не содержимое каждой позиции чека. Если магазин продаёт и продукты, и технику, общая категория может подходить не всегда.

В примере покупку «Маяк продукты» нужно относить к продуктам.

1. Откройте «Категории», затем «Правила категоризации».
2. В поле названия введите «Маяк».
3. В списке категорий выберите «Продукты». Если нужной категории нет, сначала создайте её в разделе «Категории».
4. Нажмите «Запомнить категорию» в вебе или кнопку создания правила в Android.
5. Дождитесь результата сохранения. Новое правило должно появиться в списке.

Создание правила также проверяет подходящие операции без категории за последние 12 месяцев.

1. Вернитесь в «Операции». Найдите покупку по тому же слову.
2. Откройте её и проверьте категорию. Для нашего примера это «Продукты».
3. Сумма, дата и счёт должны остаться прежними. Правило меняет категорию, а не создаёт вторую покупку.
4. Если категория уже была выбрана, правило не заменит её. Исправьте такую покупку вручную.

Оставьте категорию новой покупки невыбранной: приложение сможет подобрать её по правилу.

• Сохранённое активное правило применяется к подходящему названию. Регистр букв не важен.
• В предложенных приложением правилах номера магазинов не должны мешать совпадению: «Пятёрочка №12 Москва» узнаётся по предложению «пятёрочка москва».
• Категория расхода не предназначена для дохода. Переводы между счетами правила покупок не распределяют.
• Не создавайте несколько пересекающихся правил для одного названия. Оставьте одно понятное правило, чтобы результат был предсказуемым.

Предложения появляются, когда в истории есть повторяющиеся названия и понятный выбор категории.

• Сначала прочитайте пару «название → категория». Предложение не нужно принимать только потому, что оно появилось.
• Если всё верно, нажмите кнопку применения рядом с предложением.
• Если категория неверная, создайте своё правило с правильной категорией.
• Предложений пока нет — это не ошибка. В истории может быть мало похожих покупок. Ручное правило можно создать сразу.

Правила работают отдельно от переключателя ИИ-категоризации.

1. В вебе откройте «Настройки → ИИ».
2. В Android откройте «Ещё → Центр ИИ → Pro-режим».
3. Найдите автоматическую категоризацию и включите её.
4. Проверьте тариф и остаток операций ИИ. Если функция недоступна, собственные правила всё равно можно использовать.
5. Обработка может идти в фоне. Не создавайте покупку повторно, если категория появилась не сразу.

Применение вашего правила не требует обращения к модели.

• Для части знакомых названий приложение может использовать ранее выбранную категорию или встроенное распознавание.
• Если потребовался запрос к ИИ, учитывается лимит операций ИИ. Остаток виден в Центре ИИ и настройках.
• При исчерпанном лимите покупка не пропадает. Категорию можно поставить вручную или создать правило.

Сначала исправьте саму покупку — это важнее настройки автоматизации.

1. Откройте операцию и нажмите редактирование.
2. Выберите нужную категорию и сохраните.
3. Проверьте, нет ли слишком широкого или неверного правила для этого названия.
4. Выключите неправильное правило. Если нужно, удалите его и создайте новое.
5. После исправления проверьте итог в категории или аналитике. Ручной выбор не должен заменяться ответом ИИ, который пришёл позже.

В списке правил есть переключатель и кнопка удаления.

• Выключенное правило остаётся в списке, но не должно подбирать категории для новых операций. Его можно включить снова.
• Удаление убирает правило. Уже назначенные категории при этом остаются: это не отмена прошлых изменений.
• Если нужно исправить старые покупки, отредактируйте их категории отдельно.

Проверьте эти пункты по порядку.

• Правило сохранено и включено?
• Нужное слово действительно есть в названии покупки?
• У покупки ещё нет категории? Уже выбранная категория имеет приоритет.
• Тип категории подходит: расход или доход?
• Вы открыли тот же аккаунт и пространство?
• Для старой покупки прошло не больше 12 месяцев?
• Если используете ИИ: функция включена, тариф подходит и лимит не исчерпан?
• После обновления экрана результата всё ещё нет? Напишите в поддержку название шага и что ожидали получить. Не отправляйте пароли и коды входа.